COMMISTIONI PROIBITE
Grosse novità nel mondo del credito per effetto dei nuovi indirizzi impartiti dalla Banca d’Italia, sulla base dei poteri che gli derivano dal Testo Unico Bancario (D.Lgs. 385/93) per il suo ruolo di supervisione nella sana e prudente gestione degli intermediari ed afferenti ad una netta distinzione fra il ruolo di “Amministrazione” con quello di “Controllo”.
I numerosi interessi in conflitto emersi nel corso degli scandali finanziari [1] più recenti, sembrano aver ispirato l’Alta vigilanza nella stesura dell’importante documento, posto in consultazione fino al 30 novembre prossimo.
E’ un documento, questo, nato sulle ceneri di un controllo amorfo, che in passato non ha dato segnali di particolare vitalità tanto nel sistema bancario che nel capitalismo in generale [2].
Con esso viene ridisegnata la geografia dei poteri nella corporate governance bancaria, separando nettamente, l’Organo di indirizzo e gestione da quello della vigilanza, soprattutto con riferimento al regime dualistico introdotto dalla recente riforma del Diritto societario [3].
In altre parole, per quanto prevedibile, la mannaia del taglio degli incarichi - e quindi dei potenziali “interessi” in conflitto - ha interessato unicamente i componenti del “Consiglio di sorveglianza”, che non potranno in futuro assumere incarichi diversi nell’ambito di altre realtà della stessa Holding (società controllate e/o collegate ex art.2359 cc.).
Ne consegue quindi che, il Presidente del Consiglio di sorveglianza (ma credo che il divieto riguardi ogni componente l’organo di controllo) di una società bancaria capogruppo, non potrà rivestire cariche nel Consiglio di amministrazione (tradizionale) o nel Comitato di gestione (nuovo regime) di società controllate o collegate, né potrà partecipare alle riunioni riguardanti la gestione medesima.
Con questa neonata disposizione di Vigilanza, si vuole evitare in buona sostanza che una stessa persona, componente un Organo di vigilanza, con una mano “controlla” e con l’altra “gestisce”, come tante volte è capitato in passato producendo commistioni inaccettabili.
Sono state poste ulteriori regole, quali:
· Una particolare attenzione al numero dei componenti gli Organi sociali – evitando una composizione pletorica che tende deresponsabilizzare la funzione di ognuno;
· Il divieto di distribuzione delle Stock options [4] a tutti gli addetti a funzioni di controllo, oltre alla completa inibizione di altre forme di retribuzione basate su performance aziendali o su strumenti finanziari rivelatisi peraltro in passato molto fantasiosi [5];
· Una ulteriore disposizione ha interessato il comparto delle banche popolari, laddove esiste un capitale particolarmente parcellizzato (investitori istituzionali, minoranze qualificate), ove è stato stabilito: “Le modalità di nomina e revoca degli organi aziendali devono assicurare un’adeguata rappresentanza delle diverse componenti della base sociale.”
“PREVENIRE E’ MEGLIO CHE REPRIMERE”, sembra questo il motto che ha accompagnato la stesura di questo importante documento dell’Alta vigilanza che dovrebbe restituire una ritrovata dignità agli Organi di controllo ad ogni livello, nell’ottica di recuperare una efficienza smarrita da attuarsi possibilmente prima che vada definitivamente persa.
La palla passa ora alle banche, che dovranno adeguare i rispettivi statuti secondo gli indirizzi testè sommariamente enunciati ed i cui effetti benefici avremo modo di verificarli negli anni a venire.
Chi vivrà, vedrà!!
Bari, 21 ottobre 2007
giovanni falcone
[3] DECRETO LEGISLATIVO 17 gennaio 2003, n. 5 (GU n. 017 Suppl.Ord. del 22/01/2003) Definizione dei procedimenti in materia di diritto societario e di intermediazione finanziaria, nonché in materia bancaria e creditizia, in attuazione dell'articolo 12 della legge 3 ottobre 2001, n. 366.
[4] Stock options: trattasi di azioni detenute da società quotate sul mercato borsistico e offerte al managment
[5] BANCA 121, “”Se la guerra si vince il merito è dei Generali, se si perde il demerito è dei Soldati””
Giovanni FALCONE
- Nato a Mattinata (FG) il 28.05.1953;
- Allievo finanziere presso il Comando Scuola Nautica di Gaeta dal 01 ottobre 1972;
- Trasferito alla Scuola Sottufficiali per frequenza corso AA.SS. con decorrenza 15 settembre 1975;
- Promosso maresciallo ordinario con decorrenza 12 dicembre 1982;
- Ammesso a frequentare il Corso di Accademia della G.di F. di Bergamo, quale vincitore del concorso per venti posti di sottotenente in spe della G.di F., riservato ai marescialli in spe, con decorrenza 02/10/1985;
- Nominato sottotenente in spe con decorrenza dal 03/10/1986;
- Assegnato alla Legione di Napoli quale Comandante della Sezione Operativa – Volante Porto - della 3^ Compagnia e Capo Sezione Trasmissioni, Motorizzazione e Informatica dal 25 ottobre 1986 al 04 settembre 1988;
- Comandante 1^ Sezione, Repressione Contrabbando Economia e Valuta, dal 25 settembre 1988 al 31 ottobre 1990;
- Comandante della 5^ Sezione Investigativa Criminalità Organizzata di Catanzaro, con decorrenza 01 novembre 1990 al 30 giugno 1993;
- Trasferito definitivamente al Comando Nucleo Regionale Polizia Tributaria di Bari, quale Comandante della 2^ Sezione Servizi di Polizia Giudiziaria dall’1 settembre 1993 al 16 luglio 1995;
- Comandante della 3^ Sezione del III Gruppo Verifiche Fiscali dello stesso Comando Nucleo Regionale PT dal 17 luglio 1995 al 15 luglio 1997;
- Comandante della 2^ Compagnia G.di F. di Bari dal 04 agosto 1997 al 30 agosto 1999;
- Dal 1 settembre 1999, congedato a Domanda dal Corpo della Guardia di Finanza e, con pari data, assunto presso la Banca Popolare di Bari con le mansioni di RESPONSABILE AZIENDALE ANTIRICICLAGGIO, incarico detenuto fino al 12 aprile 2006. Svolgo con carattere di continuità, quale docente, numerosi corsi di formazione Antiriciclaggio a beneficio di tutti gli appartenenti al Gruppo BPB (Responsabili di Filiali, Responsabili Operativi, Addetti alla Clientela, Operatori di sportello, Linea Retail, Linea Corporate, Linea Promotori, Ufficio Estero etc.).
Nel corso della lunga attività di servizio svolta nella G.di F., ho frequentato numerosi corsi di aggiornamento e qualificazione professionale, prevalentemente finalizzati ad approfondimenti di carattere “Penale-Tributario” ovvero alle “Tecniche di contrasto alla Criminalità Organizzata”. Ho effettuato altresì, numerose docenze nelle varie discipline, a beneficio di Sottufficiali e Truppa, tanto di carattere tecnico-operativo che Fiscali-Tributarie.
Nello stesso periodo, sono stato onorato di 15 Attestati di Benemerenza di carattere morale per i molteplici risultati di servizio conseguiti.
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Anno 2005/2006 : Referente del Ministero degli Interni per la Formazione alle Forze dell'Ordine per l'Italia meridionale, nell'ambito del Progetto "BENI CONFISCATI ALLA CRIMINALITA' ORGANIZZATA";
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30/31 maggio 2006: Relatore sulle tecniche di contrasto al riciclaggio di denaro sporco, organizzato presso il Johlly Hotel di Roma da parte della Scholares RESGROUP.
16 giugno 2006: Relatore sulle tecniche di contrasto al riciclaggio di denaro sporco alla luce dei nuovi obblighi estesi ai "professionisti contabili", organizzato in Potenza dall'IPSOA;
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18 ottobre 2006 Forum Antiriciclaggio in Napoli, organizzato da XENTRA ANTIRICICLAGGIO Srl, a beneficio di Professionisti e Centri Servizio;
15 novembre 2006 Forum Antiriciclaggio in Melfi (PZ), organizzato da XENTRA ANTIRICICLAGGIO Srl, a beneficio di Professionisti legali e contabili;
16 dicembre 2006 Forum Antiriciclaggio in Pescara, organizzato dalla locale FIAIP Regionale a beneficio delle Agenzie Immobiliari e Mediatori creditizi associati Programma: L’ANTIRICICLAGGIO E LA “COLLABORAZIONE ATTIVA” DEI MEDIATORI IMMOBILIARI;
21 dicembre 2006 Forum Antiriciclaggio in Foggia, organizzato dalla locale FIAIP Provinciale a beneficio delle Agenzie Immobiliari e Mediatori creditizi associati - Programma: L’ANTIRICICLAGGIO E LA “COLLABORAZIONE ATTIVA” DEI MEDIATORI IMMOBILIARI;
15 febbraio 2007 Forum Antiriciclaggio in Taranto, organizzato dalla locale FIAIP Provinciale a beneficio delle Agenzie Immobiliari e Mediatori creditizi associati - Programma: L’ANTIRICICLAGGIO E LA “COLLABORAZIONE ATTIVA” DEI MEDIATORI IMMOBILIARI;
18 maggio 2007 Università di Bari - Facoltà di economia - L'antiriciclaggio, come cultura di legalità e governance del rischio;
18-19 giugno 2007 L'Antiriciclaggio come cultura di legalità e governance del rischio. Questo è il tema del prossimo ed importante appuntamento organizzato dall'ATENEO BANCA IMPRESA di Lucca e rivolto al mondo bancario e finanziario. Se vuoi conoscere i contenuti del programma e la presentazione degli oratori, vai sulla Brochure del SEMINARIO ANTIRICICLAGGIO (file PDF)
Sono titolare del Sito On line www.giovannifalcone.it sul quale tratto argomenti relativi o strettamente connessi al riciclaggio di denaro sporco.
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